TOP 3投資關注總覽
— 項投資訊號等待多期間資料
INVESTMENT DATA HUB
將企業財報整理為投資評估所需資料
集中處理財報文件，完成資料擷取、交叉比對與人工覆核，供團隊分析。
工作概況
集中掌握需處理任務；完整歷程請至任務中心查閱。
0已完成批次完整任務請至任務中心
目前優先案件正在載入待辦處理
系統會顯示目前最優先的正式任務。
待辦處理
顯示尚未完成的正式任務；完成後會自此清單移除，完整紀錄仍保留在任務中心。
0 筆待辦
| 本次範圍 | 任務／來源 | 處理狀態 | 操作 |
|---|
核心工作流程
資料處理工作流
案件摘要
企業 尚未選擇企業報表 尚未確認報表報表種類 報表種類未確認期間 —幣別 —單位 —
尚未載入
處理步驟
第 1 / 4 · 匯入01｜匯入
輸入名稱或股票代號會自動搜尋上市／上櫃／興櫃／創櫃公司；未上市可直接輸入名稱。
合併
拖曳或選擇一份財務文件
支援 PDF、Excel、Word、PowerPoint、圖片
預掃描結果與來源定位
新文件匯入後自動執行一次；相同檔案會先提示已匯入。若未定位，可直接核對下方來源位置。
等待來源
—
02 | 模型選擇
使用所選模型辨識財務報表表格。目前僅開放地端模型，Gemini 與 OpenAI 尚未啟用。
已選取
地端模型
在地端解析文件，擷取財報科目與金額。完成後可對照原始文件，核對並修正解析資料。
部署地端
用途財報資料擷取
03｜來源與資料修正
在原始來源旁修正解析資料；完成後再進入下一步進行會計驗算。
本次處理報表—
原始來源綜合損益表
尚無原始來源預覽
目前解析資料
表頭與期間
可對照左側原始來源，調整各報表的日期與欄位對應。
合併欄位
請核對左側原始來源，確認兩欄原本屬於同一期間。
空白互補；相同數值保留一份；不同數值請逐列選擇。
| 項目 | 併入欄值 | 保留欄值 | 合併後 |
|---|
04｜會計驗證與檢核
以第 3 步已保存的資料重新執行會計驗算；若有問題可返回資料修正。
本次檢核報表—
目前報表資料列由系統解析提供
可檢核數值待解析結果
本次範圍完整解析待解析結果
會計驗證結果與標準化資料
保留科目、附註、當期與比較期，並以本次同步的有效資料呈現。
| 代碼 | 科目 | 附註 | 目前期間 | % | 比較期間 | % | 來源 |
|---|
資料品質檢核
僅呈現目前選取報表的明確驗證；跨報表檢核另行列示，未提供的規則不會以推測值補齊。
目前報表檢核
跨報表檢核
確認紀錄
版次—
人工決策—
帳號使用者—
時間—
檢核邊界：四張報表各自套用對應的可解釋算術規則與來源追溯，不等同完整會計查核，也不產生投資判斷。
COMPANY DATABASE
企業資料庫
企業清單
可快速選擇、輸入關鍵字或依處理狀態篩選。
全部企業
載入正式資料後顯示各企業明細
最近狀態尚未載入
來源與處理明細
每份來源文件顯示最新修訂；歷史修訂仍保留在任務中心。
| 文件名稱 | 報表種類 | 格式 | 處理範圍 | 處理狀態 | 操作 | 財報下載 |
|---|
顯示 0 / 0 筆
第 1 / 1 頁
TASK CENTER
任務中心
集中查看每份文件的目前處理狀態與歷次修訂。
目前處理
每份文件只顯示目前處理狀態；可展開查看歷次修訂與任務。文件預覽與刪除請回到企業資料庫。
目前結果：0 份文件PDF 0XLSX 0
| 文件名稱 | 處理範圍 | 修訂 | 文件格式 | 目前狀態 | 操作 |
|---|
顯示 0 / 0 筆
第 1 / 1 頁
INVESTMENT MONITORING COCKPIT
AI 摘要與警示
等待分析資料
—
等待投資判讀
等待分析資料
—
等待投資判讀
等待分析資料
—
等待投資判讀
核心財務長期趨勢
四組趨勢指標選擇原則
盈利能力
採用 毛利率 + 營益率，用來看產品定價、成本結構與費用控管是否同步改善。
重點：年報比較上一年度；季報比較去年同季，並補充季增率。
現金流
採用 OCF + FCF，用來看本業產現能力，以及資本支出後還剩多少自由現金。
公式：FCF = OCF − Capex（取得不動產、廠房及設備的現金支出）。季報累計值須有前季資料才可換算單季。
槓桿償債
採用 負債占資產比率 + 現金流量比率，觀察槓桿與本業產現對短期負債的支應能力。
公式：負債占資產比率 = 負債總額 ÷ 資產總額；現金流量比率 = 營業活動淨現金流量 ÷ 流動負債，均以百分比顯示。年報使用全年現金流；季報使用連續近四季合計，缺季時待補齊，不以單季乘 4 代替。
營運效率
採用 固定資產周轉率 + 總資產周轉率，用來看設備與整體資產轉換營收的效率。
公式：年度營收 ÷ 平均資產；季報採單季營收 × 4 ÷ 平均資產（期初 / 期末平均）。
—
跨年度核心指標比較
核心指標比較說明
營收
取綜合損益表之營業收入，依年度或跨年同季的可比期間觀察規模變化。
營益率
公式：營業利益 ÷ 營業收入 × 100%。反映本業盈利與營運槓桿。
自由現金流率
公式：（OCF − Capex）÷ 營業收入 × 100%。反映營收轉化為自由現金流的效率。
總負債率
公式：負債總額 ÷ 資產總額 × 100%。用來觀察資本結構與槓桿變化。
比較口徑：年報取最近三個年度；季報依分析終點取跨年相同季度。
來源：所選企業已採用、表頭已確認的正式財報；來源文件可由下方財報摘要追溯。
財報摘要
建立追討事項
—
Export Center
匯出中心
選擇跨年度財報，匯出國發基金或董事會格式。整合財報 Excel 請至企業資料庫下載。
專用格式
董事會與國發基金格式請分別選擇來源匯出。
董事會格式
選擇目標年度與已確認的來源修訂；匯出前請核對三年度涵蓋與表頭資訊。
請先預覽工作表，核對內容後再確認下載。
規則來源欄位字典：原始欄位別名 → 標準欄位會計計算：可解釋財務公式與單位規則
專用格式匯出歷史
國發基金與董事會格式的正式版本；重新下載沿用同一份檔案。
0 筆
| 檔名 | 企業 | 比較年度 | 格式 | 匯出時間 | 操作 |
|---|
0 / 0
第 1 / 1 頁
SYSTEM SETTINGS
設定
管理帳號使用者、語系偏好與桌面通知。
英文介面尚未啟用，目前僅儲存偏好。
預設幣別
僅作新案件預填；不影響既有案件幣別。
案件單位
案件層設定於各案件確認，避免倍率誤用。
資料來源與操作紀錄保留
外部雲端 / 生成式 AI需授權
結案資料清除依專案規範